フィデューシャリー・デューティ(ふぃでゅーしゃりー・でゅーてぃ)

フィデューシャリー・デューティ(ふぃでゅーしゃりー・でゅーてぃ)

分類:投資信託

資産運用業務に従事する金融機関が投資家に対して負う責任のこと。受託者責任ともいう。金融機関の在り方を示した概念。

金融庁は金融機関に対し、フィデューシャリー・デューティーを果たすことを求めており、金融機関は真に投資家のためになるように、商品開発や運用、販売を適切に行うべきとしている。

金融庁は、投資家本意の業務運営を行うためのプリンシプル(原則)に盛り込むべき事項として、以下の7項目をあげている。

① 顧客本位の業務運営に係る方針の策定と公表、② 顧客の最善の利益の追求、③ 利益相反の適切な管理、④ 顧客が負担する手数料等の明確化、⑤ 重要な情報の分かりやすい提供、⑥ 顧客にふさわしいサービスの提供、⑦ 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等。